Una diferencia importante entre un consultor y un gerente

Como especialista en inversiones, me llaman asesor financiero, lo cual es obvio, aunque solo de ciertas maneras. El término "asesor financiero" no es mi trabajo favorito y trato de no usarlo tanto como sea posible.

El problema es que el término es demasiado amplio y vago. Su significado puede tomar la forma de varias profesiones envueltas en un titular muy simplificado. Por el título, no soy un asesor financiero. Por el contrario, soy asesor de inversiones y gestor de cartera. Claramente define mi especialidad. Brindo mis servicios con claridad: recomiendo una estrategia de inversión y administre esta cartera directamente en su nombre. No está claro si el asesor financiero. Un asesor financiero puede tener muchas responsabilidades en el área de servicios financieros, por ejemplo: ● Corredor de bolsa ● Asesor de inversiones ● Gerente de cartera ● Agente de seguros ● Gerente de patrimonio ● CPA (Contador público certificado) Ver diferencias ? Conserve productos o libros que Investment Manager no media o vende. Hay limitaciones en cada una de estas áreas (todas las especialidades legales, por cierto, no entre en conflicto con las especialidades de asesoramiento financiero aquí). Básicamente, algunos tienen restricciones en los servicios que brindan debido a instrucciones y requisitos de licencia. Este es el término asesor financiero; es vago, mal utilizado y puede ocurrir de muchas formas. Vivimos una vida ocupada. Buscamos el asesoramiento de expertos para servicios o productos que no nos son familiares. ¿Sabes cómo tomará forma tu planificación financiera? Todos tenemos especialización en esta área de gestión financiera. ¿Conoces el espacio de tu asesor? Es importante conocer la ubicación de su agente / consultor. Como experiencia práctica, creo que es mejor que trabajes con ciertas personas para desempeñar ciertos roles. Distribuya todos los asuntos de seguros a un agente de seguros especializado en seguros. Contratar a un consultor de inversiones altamente calificado en inversiones. Use un CPA que sepa todo sobre impuestos. Y tenga un abogado de bienes raíces que registre sus deseos y convicciones. En el mundo de hoy, es muy difícil financiarlo todo. Señal de advertencia adicional: su elección puede generar un conflicto de intereses entre usted y el consultor. Por ejemplo, si a un consultor le gusta venderle un producto en particular (seguro, por ejemplo)? Mantener enlaces independientes para sus necesidades crea un sistema de registro natural que puede protegerlo. Si nunca ha trabajado con un profesional financiero, debe comprender de inmediato que si alguien tiene una licencia de certificación, no significa automáticamente que la persona esté calificada o calificada. Por favor contáctenos antes de iniciar sesión. Según lo dicho, cree, pero confirma. Si intenta contratar a un profesional, será responsable del proceso de la entrevista. Haga tantas preguntas como sea posible y tómese el tiempo para hacer toda la tarea. No te apresures a tomar tales decisiones. Es importante saber que ningún asesor u oficina de inversiones es el mismo en el área de servicios de inversión, incluso si todavía existe.

Visite www.investopedia / glossary para obtener descripciones más específicas para cada asesor financiero.